KYC signifie « Know Your Customer » (connaître son client). C'est une exigence réglementaire imposée à tous les établissements financiers, y compris Monetaa, pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent. Concrètement, plus votre identité est vérifiée, plus vos plafonds de transaction augmentent.
Il suffit d'un selfie de vérification. Ce niveau vous donne accès à un plafond de 2 000 000 GNF par jour et 10 000 000 GNF par mois. C'est le point de départ recommandé pour tous les nouveaux utilisateurs.
En ajoutant une pièce d'identité officielle (carte nationale d'identité, passeport ou permis de conduire) à votre selfie, vous débloquez un plafond de 10 000 000 GNF par jour et 100 000 000 GNF par mois.
En complétant avec un justificatif de domicile, vous atteignez le niveau Complet : aucune limite de montant. Ce niveau est recommandé pour les utilisateurs qui gèrent des volumes importants, notamment les marchands et les organisations.
La soumission des documents se fait directement depuis l'application mobile Monetaa, dans Profil > Vérification d'identité. Le traitement prend généralement moins de 48h.
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